مصرف لبنان يصدر تعميماً شاملاً لتنظيم عمل مؤسسات الصرافة وتشديد الرقابة

أصدر مصرف لبنان التعميم الأساسي رقم 6 الخاص بمؤسسات الصرافة، والذي يضع إطاراً تنظيمياً شاملاً يحدد شروط الترخيص وممارسة النشاط، إضافة إلى هيكلية المؤسسات ومتطلبات الامتثال ومكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب.

ويُحدد التعميم الفئات المختلفة لمؤسسات الصرافة والخدمات المسموح لها بتقديمها، تاركاً الحد الأدنى لرأس المال يتراوح بين 25 مليون ليرة لبنانية للفئة A و10 مليارات ليرة لبنانية للفئة B، إلى جانب فرض رسوم سنوية تتفاوت بحسب كل فئة.

كما يركز التعميم بشكل موسع على قواعد معرفة العميل (KYC)، وعمليات التدقيق والرقابة الداخلية، وضرورة الإفصاح عن أسعار الصرف وحفظ السجلات، فضلاً عن وضع قيود صارمة على التحويلات غير الرسمية للأموال، والتعامل مع الأصول الافتراضية والعمليات المرتبطة بمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب.

ويمنح هذا التعميم مصرف لبنان صلاحيات رقابية وعقابية واسعة تشمل فرض غرامات مالية وصولاً إلى شطب مؤسسة الصرافة من اللائحة في حالات محددة، على أن يصبح نافذاً فور نشره في الجريدة الرسمية.